Les Portefeuilles Fidelity PassageMD

 

Simples. Diversifiés. Conçus pour vous.

Que votre retraite soit toute proche ou encore loin, nous pouvons
vous aider à atteindre vos objectifs de retraite.

Apprenez-en davantage sur le fonctionnement des stratégies à date cible.

Le rajustement progressif de Fidelity

Les Portefeuilles Fidelity Passage sont offerts sous forme de portefeuilles institutionnels et de fonds communs de placement échelonnés sur cinq ans jusqu’en 2065. Le rajustement progressif de Fidelity tient compte de la vie entière du participant et établit l’équilibre entre les besoins de rendement et la gestion appropriée du risque durant la période d’épargne et la retraite. La répartition de l’actif est ajustée au fil du temps pour devenir plus prudente au fur et à mesure que les participants s’approchent de leur date cible de retraite.


La composition des catégories d’actifs des Portefeuilles Fidelity Passage change en fonction de l’âge de l’investisseur, d’une gestion appropriée du risque et de l’évolution de la répartition des titres à revenu fixe, des actions, des obligations à court terme et des titres du marché monétaire au fil du temps. Pour un jeune investisseur dans la vingtaine, la pondération serait de 92 % d’actions et de 8 % de titres à revenu fixe, tandis qu’une personne octogénaire à la retraite recevrait un revenu du Portefeuille Fidelity Passage dont la répartition stratégique de l’actif dans trois grandes catégories serait de 21 % dans des actions, 52 % dans des titres à revenu fixe et 27 % dans des obligations à court terme et des titres du marché monétaire. La composition cible de l’actif de chaque Portefeuille Fidelity Passage est basée sur les années de travail et de retraite des participants de 20 à 100 ans. Entre 20 ans et un peu plus de 40 ans, le pourcentage de titres à revenu fixe (8 %) et d’actions (92 %) demeure le même. Le pourcentage alloué aux titres à revenu fixe augmente jusqu’à l’âge de 60 ans lorsqu’une exposition aux obligations à court terme et aux titres du marché monétaire est ajoutée au portefeuille à 1 %, tandis que la pondération des titres à revenu fixe est de 43 % et celle des actions de 56 %. Cette pondération des titres à revenu fixe et des obligations à court terme continue d’augmenter après l’âge cible de la retraite (entre 65 et 67 ans). À 85 ans, la protection du capital devient la priorité et la pondération demeure la même à partir de ce moment-là, avec 21 % d’actions, 52 % de titres à revenu fixe et 27 % d’obligations à court terme et de titres du marché monétaire. La composition des catégories d’actifs des Portefeuilles Fidelity Passage change en fonction de l’âge de l’investisseur, d’une gestion appropriée du risque et de l’évolution de la répartition des titres à revenu fixe, des actions, des obligations à court terme et des titres du marché monétaire au fil du temps. Pour un jeune investisseur dans la vingtaine, la pondération serait de 92 % d’actions et de 8 % de titres à revenu fixe, tandis qu’une personne octogénaire à la retraite recevrait un revenu du Portefeuille Fidelity Passage dont la répartition stratégique de l’actif dans trois grandes catégories serait de 21 % dans des actions, 52 % dans des titres à revenu fixe et 27 % dans des obligations à court terme et des titres du marché monétaire. La composition cible de l’actif de chaque Portefeuille Fidelity Passage est basée sur les années de travail et de retraite des participants de 20 à 100 ans. Entre 20 ans et un peu plus de 40 ans, le pourcentage de titres à revenu fixe (8 %) et d’actions (92 %) demeure le même. Le pourcentage alloué aux titres à revenu fixe augmente jusqu’à l’âge de 60 ans lorsqu’une exposition aux obligations à court terme et aux titres du marché monétaire est ajoutée au portefeuille à 1 %, tandis que la pondération des titres à revenu fixe est de 43 % et celle des actions de 56 %. Cette pondération des titres à revenu fixe et des obligations à court terme continue d’augmenter après l’âge cible de la retraite (entre 65 et 67 ans). À 85 ans, la protection du capital devient la priorité et la pondération demeure la même à partir de ce moment-là, avec 21 % d’actions, 52 % de titres à revenu fixe et 27 % d’obligations à court terme et de titres du marché monétaire.

À titre d’illustration seulement. Les âges présentés sont des exemples et ne reflètent pas la gamme complète des stratégies. Les pourcentages peuvent ne pas totaliser 100 % en raison d’arrondissements ou de soldes de liquidités. La composition cible des Portefeuilles institutionnels Fidelity Passage différera de cette illustration approximative.

Les Portefeuilles Fidelity Passage

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Apprenez comment votre plan de retraite peut tirer avantage des Portefeuilles Fidelity Passage.

Une approche de placement pour la vie

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Notre rajustement progressif, le pilier de nos portefeuilles à date cible.



L’équipe des stratégies à date cible de Fidelity

Notre équipe de gestion de portefeuilles s’efforce tous les jours de procurer les meilleurs résultats possibles aux investisseurs. Écoutez les gestionnaires des Portefeuilles Fidelity Passage Andrew Dierdorf et Brett Sumsion décrire leur méthode de placement.

Chef de file respecté en matière de retraite

 

Plus de 350

Les gestionnaires de nos portefeuilles à date cible ont à cœur de vous aider à conserver le même mode de vie à la retraite. Ils sont appuyés par une société de gestion de placements et de recherche de classe mondiale regroupant plus de 350 professionnels de la recherche dans le monde entier*.

 

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Fidelity aide les investisseurs à atteindre leurs objectifs depuis plus de 75 ans.

 

Peu importe où vous en êtes dans votre épargne-retraite, les raisons d’investir dans le régime collectif de votre employeur sont nombreuses. Parmi la variété de choix de placements offerts, les stratégies à date cible peuvent vous procurer simplicité, diversification et gestion professionnelle en continu, le tout, dans une seule et unique solution de placement.

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