Notre processus repose sur une répartition progressive de l’actif et une approche équilibrée à l’égard du risque.

20 ans d’innovation

Avec le lancement de la première solution à date cible en 1996, Fidelity est une pionnière des tratégies à date cible.
L’une des plus grandes sociétés de fonds communs, gérant un actif de plus de 895 milliards de dollars sous forme de stratégies à date cible en Amérique du Nord1.
Un chef de file déterminé à innover continuellement pour améliorer les revenus de retraite des participants aux régimes de retraite.

1 Au 31 décembre 2024, en dollars canadiens.

Une solution de retraite conçue pour les canadiens

Les Portefeuilles Fidelity PassageMC sont destinés aux investisseurs canadiens. Conçus en fonction des principaux moteurs de rendement à long terme, notre répartition progressive unique tient compte des comportements réels des participants aux régimes de retraite canadiens.

La répartition progressive repose sur les recherches effectuées dans trois domaines clés :

Marchés des capitaux

Perspective historique et perspective à long terme du rendement, du risque et des corrélations sur une période de 20 ans.
Comportement des investisseurs

En collaboration avec les responsables canadiens de tenue des registres et Statistique Canada, nous analysons les caractéristiques et le comportement en matière de placement de plus d’un million de Canadiens qui épargnent pour la retraite.
Équilibre entre risque et rendement

Analyse détaillée et élaboration de modèles pour s’assurer que la répartition de l’actif et la structure du portefeuille maintiennent un équilibre entre les besoins de rendement et une gestion appropriée du risque.

Conçus pour offrir un revenu

Étant donné que les régimes de retraite à cotisations déterminées constituent la principale source de revenu de retraite de nombreux Canadiens et Canadiennes, les promoteurs de régimes peuvent concevoir ceux-ci en fonction des objectifs cibles de remplacement de revenu des participants pour les aider à maintenir leur mode de vie à la retraite.

Il est important de reconnaître que les épargnes seules pourraient ne pas procurer un revenu de remplacement suffisant tout au long d’une retraite qui pourrait durer entre 25 et 30 ans.

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Conçus pour obtenir de meilleurs résultats

Les Portefeuilles Fidelity Passage sont conçus pour aider les investisseurs canadiens à surmonter les défis liés au placement pendant les années de retraite.

Réduire le risque de survivre à ses placements

Nous croyons que le plus grand risque pour un investisseur qui épargne pour la retraite est celui d’avoir un revenu de retraite insuffisant.

 

Les Portefeuilles Fidelity PassageMC sont conçus pour aider les investisseurs canadiens à relever le défi que posent les placements en vue de la retraite. Notre rajustement progressif offre aux participants une répartition active de l’actif dans le but de procurer un revenu supplémentaire qui durera toute la retraite.

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Voici l’équipe des placements

Bruno Weinberg Crocco
Cogestionnaire de portefeuille
Bruno Weinberg Crocco est gestionnaire de portefeuille dans le groupe de répartition mondiale de l’actif de Fidelity Investments. À ce titre, M. Crocco codirige les portefeuilles de retraite canadiens Fidelity Passage.

Avant d’assumer ses fonctions actuelles en février 2019, M. Crocco était chargé d’offrir un appui en matière de recherche aux gestionnaires de portefeuille de Global Institutional Solutions (GIS) et aux groupes de solutions aux particuliers du Canada et des États-Unis. Il était également responsable de la détection de signaux de placement pour la répartition active de l’actif et de la diffusion de ses conclusions au sein de l’équipe. Auparavant, M. Crocco était directeur dans le groupe des marchés des capitaux, où il suivait les risques et les tendances des marchés des capitaux mondiaux susceptibles d’exercer une influence sur les fonds communs de placement de Fidelity et les activités de la société.

Il travaille dans le domaine des placements depuis son embauche chez Fidelity, en 2010.
Brett Sumsion
Cogestionnaire de portefeuille
Brett Sumsion est gestionnaire de portefeuille au sein du groupe de répartition mondiale de l’actif de Fidelity Investments. Il assure la cogestion des portefeuilles à date cible américains et canadiens de Fidelity.

Avant d’entrer au service de Fidelity en 2014, M. Sumsion a exercé diverses fonctions auprès de DuPont Capital Management, Inc., notamment en tant que directeur général, Répartition de l’actif, et gestionnaire de portefeuille. Auparavant, il a travaillé pour Strategis Financial Group, Inc. en qualité de président et de chef de la direction ainsi que de vice-président, Analyse de la répartition de l’actif. Il œuvre dans le domaine des placements depuis 2001.
Andrew Dierdorf
Cogestionnaire de portefeuille
Andrew Dierdorf est gestionnaire de portefeuille au sein du groupe de répartition mondiale de l’actif de Fidelity Investments. Il assure la cogestion des portefeuilles à date cible américains et canadiens de Fidelity.

Avant de se joindre à Fidelity en 2004, M. Dierdorf a occupé le poste d’actuaire chez CIGNA ainsi que plusieurs fonctions dans le domaine de l’actuariat à la Provident Mutual Life Insurance Company. Sa carrière dans le secteur des services financiers a débuté en 1993.
Jon Knowles
Gestionnaire de portefeuille institutionnel
Jon Knowles est gestionnaire de portefeuille institutionnel au sein de l’équipe de répartition mondiale de l’actif de Fidelity Investments. Il est membre de l’équipe de gestion des placements et possède des connaissances approfondies sur la philosophie, la méthode de placement et l’élaboration de portefeuilles. Il se concentre sur les stratégies canadiennes à date cible.

M. Knowles s’est joint à Fidelity en 2016 à titre d’associé, Ventes aux conseillers. Avant d’assumer ses fonctions actuelles en août 2023, M. Knowles occupait le poste d’analyste principal des placements auprès de Placements institutionnels Fidelity Canada, dans le cadre duquel il était responsable de l’analyse des placements et de la gestion de solutions à multiples catégories d’actifs pour les investisseurs institutionnels et particuliers.